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北京网贷行业协会会员大同行:涉嫌自融、自我担保和虚假宣传

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发表于 2018-06-13 | 显示全部楼层 |阅读模式

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今天写一个北京的平台——大同行,它集一系列光环于一身:北京市网贷行业协会会员;国资理财平台,中视文旅入股;CCTV《创业之星》合作伙伴。

大同给人很多联想,出了地名山西大同之外,还有「天下大同」之意,它包含了我们民族对理想世界的终极向往。从这方面来说,大同行的这个名字起的很有内涵。

第一印象,大同行的品牌主要策略就是一个「蹭」字,蹭协会背景,蹭国资增信,蹭央视宣传。平台上线四年多,累计交易额也达到了60多亿,平台规模也比较大,是深谙经营宣传之道,还是精通套路?我们来仔细看看平台的成色,能不能对得起「大同」这个响亮的名号?

1、国资控股涉及虚假宣传
大同航(北京)网络科技有限公司的股权信息如下图所示:

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根据股权信息显示,大同行的股东却有中视文旅(北京)体育科技有限公司,只是只有5%的股权比例。这个中视文旅又是什么背景呢?根据股权信息显示,中视文旅的大股东是中电文广(站股81%),这家中电文广是彻头彻尾的民营企业。只有二股东北京顺义生态旅游公司为国企。
这样算下来,国资北京顺义生态持有的大同行的股份只有区区的0.5%!我们再来看看大同行是怎么来宣传的:
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(图片来自大同行官网的显著位置)
先是提到了中视文旅是由国企顺义生态和中电文广成立的,给人一种中电文广也是大型国企的错觉。另外宣传中视文旅为国资控股企业,涉及虚假宣传,因为这家公司的国资成分只有10%。
这样的入股,却被大同行用来大肆宣传,这种套路显得是如此的熟悉。

2、严重超额担保的背后是自我担保?
大同行的业务主要是汽车金融和奢侈品流通业务。
但是平台目前的标的情况,只有奢侈品抵押的相关标的。
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目前这部分业务的合作方为北京泰金财富寄卖有限公司(以下简称泰金寄卖),公司注册资金为100万。
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这里还得额外做一个风险提示,泰金寄卖提供的标的基本都为珠宝玉石,这和我们之前写的柏融投资、艺条龙存在一样的问题,艺术品和珠宝存在定价方面的难度,这给平台标的作假流出了巨大的空间。
这家占到了大同行交易额近一半的公司又是什么背景?
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工商注册信息显示,泰金寄卖的唯一的股东为自然人李子杨。
同时李子扬还是河南百车行汽车服务有限公司的监事。工商信息显示,李之前还是这家公司的股东。
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河南百车行唯一的法人股东为北京百车网络科技有限公司。同时这个百车网络和泰金财富还共用同样的联系邮箱和联系电话,二者的联系不言而喻。
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这个百车行可谓是大有来头。

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在大同行官网的合作伙伴介绍栏目里,除了对央视、阿里云的介绍外,也介绍了这家百车行——全国「最专业」的汽车互联网综合服务公司。
实际上,大同行的汽车金融业务的资产来源正是这家百车行。但是现在平台公开展示的标的内容已经没有百车行的标的了。之前投资了平台的朋友,可以给我们提供相应的标的信息,我们来做具体比对。
我们来看看百车行。这个所谓的全国最专业的汽车互联网综合服务公司,在百度搜索并没有太多内容,一共有两个叫百车网的网站,一个百车网的网站已经打不开,另一个百车网的信息更新还停留在今年一月,并且运营信息显示,这家百车网属于武汉四维文化传播有限公司。
看着这个百车行好像和我们的大同行合作的这家没什么关系。这个全国最专业的机构竟然如此低调,在百度上连网站和介绍都找不到,也甚是奇怪。
那么问题来了,泰金财富和百车行这两家公司基本构成了大同行的资产来源,同时这两家存在关联的公司也给大同行提供了担保,这两家公司究竟和大同行存在什么样的关联?
这里需要从大同行的法人和实际控制人汤飞飞出发(汤名义上持有大同行95%的股份)。
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这里我们找到了一个2015年年底的新闻,涉及到了一家叫金管资产的公司。
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金管资产当时的领导,也就是现在大同行的实际控制人——汤飞飞。
搜索金管资产,第一条竟然是一个爆料金管资产涉嫌违法的内容。
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那么这个金管资产又是什么背景?
工商信息显示,这家金管资产的法人和实际控制人为朴玉琅。
朴玉琅这个人物很关键,他成了我们揭开谜底的钥匙。
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搜索朴玉琅的姓名,我们能找到很多朴玉琅以百车行汽车销售有限公司董事长参与活动的信息,这可以印证百车行与金管资产以及朴玉琅的关系。
同时,对比百车行和金管资产的历史股东,我们也能找到共同自然人。
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金管的历史股东出现了李小楠
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百车行的历史股东也出现了李小楠。
这样,一条清晰的线索就出现了。
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画的有点丑,大家见谅。
同时,我还在网上看到这样一条新闻,这条2017年的新闻显示,朴玉琅为大同行的董事长,这就更加印证了这几家公司的联系。
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此外还有一条线索也可以印证我们的论证。
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这里提供担保的公司为中亿普惠金融服务外包有限公司。这家公司的股东的法人为闫彬,闫彬同样也是一个关键人物。
在其投资的国鼎日盛投资(北京)有限公司中,我发现了很多熟悉的名字。
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这样的情况下:大同行的自我担保基本就是实锤了。同时用户资金基本都去向了关联公司,这些关联公司实际业务能力堪忧,平台也存在比较大自融的可能。

担保公司的种种疑问
在说完大同行涉嫌的自我担保和自融之后,我们再回过头来看在大同行平台上承担巨额担保的泰金寄卖,因为我发现它背后或许站着其他人。
泰金寄卖目前与大同行合作的项目总金额达到了24亿,存量业务也有1.7亿!但泰金寄卖的注册资本仅为100万元;且不论泰金寄卖并不是什么专业的担保机构,光光这超额担保的问题,就已经值得各位重视。
当然为了凸显泰金寄卖的实力,大同行还是对泰金寄卖赞誉有加的:「北京泰金财富寄卖有限公司总部坐落于北京CBD银泰中心,注册资金100万元。公司专注高档奢品流通业务,为用户打造了专业的互联网寄卖平台,为追求良好的用户体验,公司还特意开设了数十家线下的寄卖体验店,为用户提供零距离服务。目前公司年交易额已接近20亿元。」
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官网介绍泰金寄卖的总部位于北京CBD银泰中心。但是工商资料显示泰金寄卖的联系地址是在海淀区上庄镇上庄路115号院。
注册地址与实际经营地址的分离其实比较正常,但这也引发了我们很强的好奇心。
对于大同行而言,担保公司的实力至关重要。为了验证泰金寄卖的实力,我们将在近期线下走访。
就目前的情况来看,我只能说,大同行问题不少,危机重重,各位投资者一定要慎之又慎。

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发表于 2018-06-13 | 显示全部楼层
哇,这可下了大功夫呀,大同行摊上个超级老黑了,看来不出点血封不了口呀,哈哈哈哈,我的最后一个号上完了,十几个号,这肉吃的是爽歪歪,你们继续黑,只要货好,黑出高毛我举双手赞同,然后高高兴兴去大额撸一波

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发表于 2018-06-13 | 显示全部楼层
很用功
诚信返现,一手价格,群号722384179,撸稳健毛的来

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发表于 2018-06-13 | 显示全部楼层
刚准备上个五天标梭一把,被你一说不敢上了。

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白衣秀士

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发表于 2018-06-13 | 显示全部楼层
关于大同行网络谣言不实报道的声明

大同行的投资人:
     针对目前网上涉及大同行涉嫌自融等相关负面信息,现我平台作出如下声明:
一、大同行现已完成法律法规对于网络借贷信息中介的相关合规备案的准备工作,涉及银行存管、等保三级、ICP备许可证、电子签章、律师事务所合规核查报告等。
二、大同行目前业务模式主要为:由合作的债权机构推荐具有借款需求的借款人到大同行平台借款融资,为保证借款人还款,借款人需要提供足值的抵押品+推荐借款人的债权合作机构回购担保。在这个业务模式中,投资人的借款是直接通过平台和存管银行出借给借款人,合作的债权机构是不可能涉及资金的流转。因此,网传负面报道关于大同行及合作债权机构涉及自融的内容是缺乏对于法律合同基本常识的表现,不存在该种情况发生的可能性。
三、现针对网传关于大同行相关合作机构及相关人员的负面信息作出如下说明:
(一)北京泰金财富寄卖有限公司
1. 泰金财富作为我平台的民品债权合作机构李子杨作为泰金财富法人,因其个人商业经营原因同时为北京百车行控股河南百车行公司的监事,并不涉及大同行自融问题。泰金财富及李子杨本人有权在同大同行合作过程中,同其他任何公司发生商业往来。
2.泰金财富作为寄卖行在北京乃至全国拥有多处经营地址属于正常商业活动需要,该情形并未违反国家法律及与大同行之间的合作约定。
3.泰金财富现有团队组成人员均具备典当等民品中介机构的从业经验,其对于民品鉴定及风控能力较强。具备基本商业经营经验的人都应当很清楚,公司注册资本对于公司的资信证明能力是十分有限的,泰金财富没有通过虚高注册资金的方式骗取大同行的合作,才恰恰证明了其十足的商业自信。
(二)北京百车网络科技有限公司
北京百车网络科技有限公司作为我平台的车贷债权合作机构,同时作为河南百车行的股东,其涉及关联平台民品债权合作机构泰金财富,并不能说明大同行涉及与其关联并自融,其实际情况体现了,大同行合作的两家债权合作机构具有一定关联。
(三)中亿普惠金融服务外包有限公司
中亿普惠金融服务外包有限公司作为我平台的房贷债权合作机构,其公司法定代表人,股东及董监高均与大同行没有任何关联关系。
(四)国鼎日盛投资(北京)有限公司
国鼎日盛同大同行无任何股权关系及商业合作业务往来,汤飞飞出任大同行法定代表人之前,身为商人在业界公司任职并不能说明国鼎日盛同大同行具有关联关系。
(五)汤飞飞、朴玉琅、闫彬等人的问题
1.汤飞飞身为商人在业界公司任职并不能说明该公司必然同大同行具有关联关系或存在自融情况的可能性。汤飞飞身为商人于2015年其以个人名义参加商业活动并发表讲话,其内容不涉及大同行。
2.朴玉琅、闫彬等人均同大同行不存任何股权、任职等关联关系,因此,更不涉及所谓的关联自融等情况。负面报道文章,仅凭一篇网络报道就将相关人员及大同行的债权合作方扯上关系,并借此造谣生事,诋毁大同行作为北京市网贷行业协会创始会员的荣誉和名誉。其行为不但属于污蔑、诋毁行为更触碰了法律的红线。
综上所述,大同行严格将自己定位于网络借贷信息中介,遵从合法合规经营的理念和原则。大同行合作债权机构的商业模式也不能产生自融业务可能性。该篇网络报道,通过捕风捉影,断章取义、臆断猜测等方式,对大同行、大同行合作方、及相关个人进行恶意造谣、污蔑,其诋毁商业信誉的行为,已经严重构成损害商业信誉、商品声誉罪。我公司拟委托律师事务所有关律师并联合相关合作机构及文章涉及的个人,依法向公安机关报案并追究其刑事法律责任。
  
大同航(北京)网络科技有限公司
2018年6月13日

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